Strasburg, 25. apríla 2024 – Európsky parlament (EP) v stredu 24. apríla schválil balík legislatívnych opatrení, ktoré posilňujú nástroje EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Nové pravidlá zavádzajú prísnejšie kontroly pre firmy a jednotlivcov, zvyšujú transparentnosť a posilňujú dohľad nad finančnými tokmi.
Kľúčové body schválených opatrení:
- Zvýšená transparentnosť: Zavádza sa verejný register konečných vlastníkov, ktorý bude obsahovať informácie o skutočných vlastníkoch firiem a iných právnických subjektov. Ľudia s „legitímnym záujmom“, ako sú novinári, aktivisti a orgány dohľadu, budú mať k informáciám v registri okamžitý a bezplatný prístup.
- Posilnené právomoci pre finančné spravodajské jednotky (FIU): FIU budú mať k dispozícii viac nástrojov na analýzu a odhaľovanie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Budú môcť napríklad pozastaviť podozrivé transakcie a požadovať od bánk a iných finančných inštitúcií dodatočné informácie.
- Rozšírené kontroly totožnosti: Firmy a osoby podliehajúce povinnosti „know your customer“ (KYC) budú musieť vykonávať prísnejšie kontroly totožnosti svojich klientov. To sa týka najmä bánk, správcov aktív, realitných agentov a obchodníkov s kryptomenami.
- Nové pravidlá pre futbalové kluby: Od roku 2029 budú musieť aj špičkové futbalové kluby overovať totožnosť investorov, sponzorov a iných partnerov a nahlasovať podozrivé aktivity FIU.
- Obmedzenie hotovostných platieb: Zavádza sa celoeurópsky limit 10 000 EUR na hotovostné platby (s výnimkou platieb medzi súkromnými osobami).
- Zriadenie Úradu EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA): Nový orgán bude dohliadať nad dodržiavaním pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v celej EÚ. AMLA bude mať priame právomoci nad najrizikovejšími finančnými subjektmi a bude môcť zasiahnuť v prípade zlyhania dohľadu zo strany členských štátov.
Očakáva sa, že schválené pravidlá pomôžu:
- Znížiť objem peňazí praných v EÚ, ktoré sa odhaduje na stovky miliárd eur ročne.
- Zvýšiť transparentnosť finančných tokov a uľahčiť odhaľovanie a stíhanie kriminálnych aktivít.
- Posilniť odolnosť EÚ voči financovaniu terorizmu.
Schválený balík legislatívnych opatrení je komplexný a ambiciózny. Jeho implementácia si bude vyžadovať úzku spoluprácu medzi členskými štátmi, EÚ a relevantnými aktérmi v súkromnom sektore. Očakáva sa, že nové pravidlá budú mať významný vplyv na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v Európe.
Zdroje:
- Európsky parlament: https://www.europarl.europa.eu/portal/en
- Správa o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20230327IPR78511/new-eu-measures-against-money-laundering-and-terrorist-financing
