Bratislava, 25. mája (TASR) – Finančná gramotnosť medzi seniormi rastie, no ich prístup k investovaniu sa značne líši v závislosti od veku. Kým mladší seniori sú otvorení aj moderným formám investovania, starší preferujú konzervatívne stratégie.
Konzervativita u starších seniorov
„Klienti nad 60 rokov sú zväčša konzervatívni a uprednostňujú nízkovolatilné aktíva ako termínované vklady, poistenie či fondy dlhopisov s krátkym investičným horizontom,“ vysvetlil partner sprostredkovateľskej spoločnosti Umbrella Group Michal Ďuriš. Dôvodom je ich kratší investičný horizont a potreba zachovať si istotu zainvestovaných prostriedkov.
Majetnejší investujú do nehnuteľností
Niektorí majetnejší seniori sa podľa Ďuriša rozhodujú pre kúpu investičnej nehnuteľnosti s cieľom prenájmu a neskoršieho darovania deťom či vnúčatám.
Dôležitý je účel a investičný horizont
Vek klienta nie je jediným faktorom, ktorý ovplyvňuje investičnú stratégiu. Dôležitý je aj účel investície a investičný horizont. Prevažná časť slovenských seniorov investuje jednorazovo väčšiu sumu, pravidelné odkladanie z dôchodku nie je bežné.
Dôležitá je skorá príprava na dôchodok
„Dôchodok sa nedá výrazne navýšiť jednorazovou investíciou s krátkym horizontom,“ zdôraznil Ďuriš. „Preto je dôležité začať s prípravou na dôchodok čo najskôr a investovať hoci aj menšie sumy, ale pravidelne a dlhodobo.“
Mladší seniori sú otvorení akciovým trhom
Pre generáciu okolo 50 rokov je vhodný aj dlhší investičný horizont, ktorý umožňuje investovanie na akciových trhoch. „Ak sa chystajú do dôchodku vo veku okolo 65 rokov, stále majú pred sebou 10 až 15 rokov na investovanie,“ uviedol Ďuriš. „Pre efektívne investovanie na akciových trhoch je však potrebný minimálne 10-ročný investičný horizont.“
Záver:
Prístup k investovaniu u seniorov sa líši v závislosti od veku a cieľov. Konzervatívni starší investori preferujú nízkovolatilné aktíva, zatiaľ čo mladší sú otvorení aj akciovým trhom. Kľúčom k úspešnému investovaniu je skorá príprava na dôchodok, stanovenie cieľov a zohľadnenie investičného horizontu.
